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11月12日,中国银保监会公布《2021年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》,在参评的1857家机构中,超两成机构评级不合格,无评级为A的机构。据悉,本次参评机构中,商业银行含1673家,保险机构含184家。

此外,本次评估主要从党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和管理层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等八个维度,合规性和有效性两个角度对参评机构进行综合评估。

E级(差)机构占比明显下降

据2021年评估结果显示,1857家机构中被评为C级(合格)的机构最多,共1100家,数量占比59.24%;其次是B级(较好),共366家,占比19.71%;两者合计占比78.95%;被评为D级(较弱)的机构共253家,占比13.62%;被评为E级(差)的机构共138家,占比7.43%;无A级(优秀)机构。

相比于《2020年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》,今年的E级机构数量明显减少,B级和C级与2020年大致持平,A级机构不增反降为0家。

具体来看,去年公司治理监管评估参评机构共计1792家,其中,商业银行1605家,保险机构187家。A级(优秀)1家,B级(较好)374家,C级(合格)的机构最多,共1026家,D级(较弱)的机构共209家,E级(差)的机构共182家。可以看出,2021年的评级结果仍旧保持基本稳定状态。

评估中发现的问题需引起关注

虽然银行业保险业在公司治理建设和改革上取得一定成效,但仍然存在一些问题不容忽视。  

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比如,部分机构党的领导和党的建设虚化弱化,党委前置研究重大经营管理事项落实不到位;股东入股资金不实、违规股权代持、大股东违规干预的现象在部分机构依然较为严重;董事会运作不规范,董事的独立性欠缺、履职有效性不足,内部制衡监督失灵失效的情况在部分机构仍然存在。

此外,部分机构信息披露内容不全面、不准确,不同程度存在未逐笔披露重大关联交易类型及金额、未披露外聘中介机构情况、未披露重要员工薪酬信息、未披露风险信息、对股东股权质押冻结情况披露不准确或不充分等情况。另外,部分机构负面舆情造成不良市场影响,受到社会高度关注。

对此,银保监会表示,下一步,银保监会相关部门、银保监局将继续做好评估后续工作。一是开展结果反馈、督促整改、分类监管等工作。二是持续推进评估结果在市场准入、现场检查立项、监管评级等环节的运用。三是进一步研究完善评估指标和评估机制,推进评估工作做精做实。

公司治理监管评估结果涉八方面、分五等级

规范、有效的公司治理是金融机构长期稳健发展的重要基石,近年来,银行业和保险业暴露出的诸多风险,归根溯源,都是因为公司治理机制的不健全或运作失效,有效的外部监管对改善银行保险机构公司治理具有重要作用。

为了及时有效防范化解风险,更好地保障金融消费者的合法权益,2019年11月29日,银保监会公布了《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》(以下简称《办法》)。

银保监会有关部门负责人表示,银行保险机构公司治理监管评估内容涉及八个方面,具体包括党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理。每个方面均涉及一系列合规性指标和有效性指标,其中商业银行公司治理评价指标共计162项,保险机构公司治理评价指标共计163项。

值得注意的是,《办法》首次对公司治理机制失灵等情形设置调降评级项,相关风险问题一旦发生,则该机构评价等级直接降为最低级(E级)。

与此同时,负责人还指出,《办法》规定公司治理监管评估结果分为5个等级:90分以上为A级(优秀),80以上至90分以下为B级(较好),70以上至80分以下为C级(合格),60以上至70分以下为D级(较弱),60分以下为E级(差)。

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